Pod NDA: Jak połączyliśmy sprzedaż i obsługę ubezpieczeń w jednym, wygodnym modelu online
Jak połączyliśmy sprzedaż i obsługę ubezpieczeń w jednym, wygodnym modelu online
KLIENT
Marka z sektora FINTECH / INSURTECH chciała przenieść sprzedaż i obsługę ubezpieczeń do wygodnego modelu cyfrowego
Celem projektu było stworzenie platformy, która pozwala użytkownikom porównywać oferty wielu ubezpieczycieli, kupować polisę online i wygodnie zarządzać nią po zakupie. Ważne było połączenie szerokiej oferty z doświadczeniem, które będzie proste, przejrzyste i dopasowane do oczekiwań cyfrowego odbiorcy.
WYZWANIE
Złożoność rynku i liczne integracje nie mogły przełożyć się na złożone doświadczenie użytkownika
Produkt działał w wymagającym środowisku: opierał się na wielu zewnętrznych integracjach, danych partnerów i wrażliwych informacjach użytkowników. Z perspektywy biznesu kluczowe było więc nie tylko uruchomienie platformy, ale przede wszystkim uproszczenie wyboru oferty, ograniczenie tarcia w zakupie i zbudowanie zaufania do całego procesu.
ROZWIĄZANIE
Zbudowaliśmy platformę, która prowadzi użytkownika od porównania ofert do zakupu i obsługi polisy w jednym miejscu
Zaprojektowaliśmy rozwiązanie łączące wyszukiwanie ofert, kontakt z doradcą, zakup online oraz konto klienta. Dzięki temu cały proces został uporządkowany w jednym, spójnym środowisku, które wspiera użytkownika zarówno na etapie decyzji, jak i po zawarciu polisy.
Dobrze zaprojektowany proces wyboru pomaga szybciej dopasować ofertę do potrzeb
Kluczową rolę odegrał intuicyjny kwestionariusz, który porządkuje potrzeby użytkownika i pomaga zawęzić wybór ofert. Czytelna prezentacja opcji oraz możliwość ich porównania ułatwiają podjęcie decyzji i zwiększają przejrzystość w kategorii, która bywa dla użytkownika trudna i mało intuicyjna.
Uproszczony checkout wspiera płynniejsze domknięcie procesu online
Proces zakupu został zaprojektowany tak, aby ograniczyć zbędne kroki i ułatwić przejście od wyboru oferty do finalizacji. To ważne szczególnie w usługach finansowych, gdzie każda dodatkowa komplikacja może osłabiać zaufanie i zniechęcać użytkownika na ostatnim etapie ścieżki.
Konto klienta porządkuje relację z użytkownikiem także po zawarciu polisy
Platforma daje dostęp do zakupionych polis, terminów ich wygaśnięcia i ważnych dokumentów w jednym miejscu. Użytkownik może wygodniej zarządzać swoją ochroną, a marka zyskuje bardziej uporządkowany, długofalowy model relacji zamiast jednorazowego kontaktu ograniczonego do samego zakupu.
EFEKT
Powstał bardziej przejrzysty i skalowalny model sprzedaży ubezpieczeń online
Projekt uporządkował złożony proces zakupu ubezpieczenia i przełożył go na bardziej intuicyjne doświadczenie cyfrowe. Dla użytkownika oznacza to łatwiejszy wybór, wygodniejszy zakup i prostszą obsługę po zakupie. Dla biznesu – mocniejszą podstawę do rozwijania kanału online w kategorii, w której kluczowe są przejrzystość, wygoda i zaufanie.
